適合性の原則

適合性の原則とは、全米証券業協会(NASD)や有価証券取引所、独立した証券会社などの自主規制機関(SRO)が、顧客に合った適切な投資商品を購入することを保証する原則のこと。

例えば、投資商品が、顧客の年齢、金銭的な状況、投資目標およびリスク許容度に対して適切かどうかを意味する。

証券会社は、口座を開こうとする投資家に、投資計画に関する十分な情報の提供を要求し、仲介業者が投資家にとって何が適切な投資商品であるかを理解できるようにしている。