ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー(financial planner、FP)とは、主に資産家層を対象に、生涯にわたっての総合的な財産運用のアドバイスを行う専門家のこと。

ライフステージごとの、資産運用、相続、保険など包括的な生涯設計プランの立案と顧客の資産と負債の両面からのアドバイスを行う。

弁護士や会計士などの協力を得ることでより幅広いニーズにこたえる動きがある。金融の自由化による金融商品の多様化、個人での投資意欲の向上、節税に対する関心の高まりなどを背景にニーズが増えており、金融機関や証券会社でも養成講座が開かれ、資格取得者が増えてきている。